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警惕三类高发诈骗案件
    
发布时间: 2018-07-11 05:00:00      来源:阳江市公安局   
 
    “请问你需要无抵押贷款吗?”“兼职网络刷单,薪资300元一天”“网络投资低风险高回报,有闲钱赶紧投”……今年上半年,市反诈骗中心受理电信网络诈骗案件333宗,诈骗金额474.16万元。上个月全市电信网络诈骗案件共发生53宗,诈骗金额80.14万元,其中网络信用贷款类诈骗、网络刷单类诈骗和网络投资类诈骗较为多发,受害者以青年人为主。
    欲网贷1.5万元反被骗走4000元
    6月30日,市民刘女士(化名)接到一个陌生电话,对方在电话中询问她是否需要贷款,手头较紧的刘女士表示需要,并在当天添加了对方提供的QQ号。次日中午,双方沟通后,刘女士根据对方发送的二维码下载了贷款拓道金融APP,并填好个人资料。QQ上的客服人员随后以拿取提款码、解冻提款银行卡、刷流水落款等理由,通过微信支付先后骗走刘女士500元、2000元和1500元。当客服人员再次要求刘女士支付3000元才可以落款时,刘女士这才有所警醒。确定自己被骗后,她立即报案。
    市反诈骗中心民警表示,因为急需用钱,刘女士得知可贷款后,对于手续简单、无需办理抵押、贷款利息低等“利好消息”竟然一点都没有怀疑,轻信对方“只需身份证就可以放款”的说法,结果一步步跳进了对方设下的圈套中。刘女士通过微信支付平台付款,被骗资金在10多分钟内就被不法分子转移了。
    近几个月来,无抵押贷款、免费提高信用卡额度等网络信用贷款类诈骗案件较为多发,其中上个月此类诈骗案件共发生11宗,诈骗金额超23万元。民警提醒,市民接到放贷者电话后,应上网查询手机号归属地及放贷公司的企业注册信息、工商信息、企业信用信息、法人信息等。明确后要办理贷款的,不可轻信异地贷款,也不要盲目使用APP办理贷款手续,应当面与放贷者签订书面合同。一般正规公司贷款是在拿到贷款后收取相关手续费和利息,如果对方在贷款前以各种理由收取费用的就是骗子。
    
    刷单赚小钱结果损失8000多元
    6月20日,市民梁女士(化名)在阳春报警,称自己网络刷单时被骗走8860元。5月20日,梁女士在赶集网投了一份简历,3天后赶集网发来信息,一位商家提供了一个客服QQ号,注明“薪资300元一天”。添加对方的QQ后,客服小刘表明是网络刷单,并将业务流程发送给梁女士,写明佣金按刷单金额不同提取比例不同,刷单金额越高佣金提取比例越高。按照对方的要求,梁女士将个人身份信息、联系方式和支付宝账号等提供给对方。
    次日,梁女士根据对方提供的链接,通过微信支付刷了一个98元的游戏点卡,不久客服小刘就将98元本金和5元佣金返还到梁女士的支付宝账号。随后,客服小刘又发来一个链接,让梁女士一次购买3个,连续购买3次才能返钱和提取佣金。为此,梁女士通过支付宝和微信先后支付了5880元和980元,还通过支付宝为对方提供的一个加油卡账号充值了2000元。刷单和充值后,梁女士一直未收到本金和佣金,虽多次询问,但客服小刘总以各种理由予以推托。直到6月14日,梁女士再也联系不上小刘,她才发现自己上当了。
    民警表示,遇到一些兼职佣金高得不合常理时,市民就应提高警惕。网络刷单为虚假交易,虽然对方表示用支付宝作为支付平台很安全,但应聘者在实际操作时,却是将自己的资金转到他人私人的账户上,一旦资金转到该账户,应聘者就无法约束对方如约返现。
    上个月,我市共发生网络刷单类诈骗案件9宗,诈骗金额为13万元。民警提醒,网络刷单属于违法行为,市民应寻找正规合法的兼职,不要贪图小便宜,不可轻信他人。遇到转账汇款一定要核实对方身份,学会辨别电商平台网站的官方网址,勿轻点陌生链接以及任何有关付款的链接。
    
    轻信低风险高回报9万元打水漂
    6月,市民李先生(化名)的朋友说起,自己在网上“人人爱家金融”公司投资赚了一点钱,收益率比银行理财产品高多了。听到后,李先生心里直痒痒,也忍不住在网上找到这家投资公司,前后投放了共9.3万元。当李先生还在打着小算盘,估摸自己能够赚到多少钱的时候,杭州警方打来的一通电话打破了他的美梦。对方称“人人爱家金融”公司因涉嫌诈骗已被当地警方捣毁,建议李先生赶紧向当地警方报案。当日,李先生就报警了。
    民警表示,一般正规的理财项目,都是要求投资者把资金汇入公司账户,而骗子公司一般不会开设公司集体账户,直接使用个人账户,投资者遇到这种情况时一定要多个心眼。同时,任何投资都是有风险的,目前各大银行发行的理财产品收益率超过5%的,一般都是5万元起购,投资周期至少在三个月以上,且深受货币市场资金紧张程度的影响,收益波动很大。对于宣称“保本保收益”“低风险高回报”的网络投资,基本都是金融骗局,市民应理性投资。在投资过程中要注意保存好转账凭证、聊天记录等相关证据,一旦发现被骗应及时报警。
    民警介绍,今年上半年,市反诈骗中心研判发现犯罪分子在网上诈骗市民,立即进行拦截,共提醒了1184名事主,其中6月提醒了199名事主,避免他们上当受骗。上个月我市发生的53宗电信网络诈骗案件,超七成发生在江城区和阳春市,接报有登记身份在案的受害人共36人,并且绝大多数是青年人。

 

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